НБУ принял два документа о контроле над небанковскими финансовыми организациями

Нацбанк определил порядок применения штрафных санкций к небанковским финансовым организациям за нарушение нормативно-правовых актов, в том числе о защите прав потребителей финансовых услуг, сообщает пресс-служба регулятора.

С этой целью НБУ принял два новых документа — Положение о мерах воздействия на рынки небанковских финансовых услуг и Положение об особенностях мер воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым сектором. учреждение и назначение временной администрации.

Удар по офшорам: бизнес оштрафуют за сокрытие информации о бенефициарах

Ко всем небанковским финансовым организациям могут применяться следующие меры воздействия:

• требование об устранении нарушений;
• требование о созыве внеочередного собрания участников финансового учреждения;
• хорошо;
• временное приостановление или отзыв лицензии;
• исключение компании из реестра;
• заключение письменного договора.

Для сегментов рынка с повышенным риском, которыми являются страховщики и кредитные союзы, привлекающие средства граждан, также могут применяться следующие меры воздействия:

• утверждение плана восстановления;
• снятие руководства с управления и назначение временной администрации.

Для всех без исключения небанковских участников финансового рынка признаком рискованной деятельности будет систематическое нарушение законодательства о защите прав потребителей и в сфере рекламы финансовых услуг.

Для финансовые компании-гаранты Предусмотрен дополнительный признак рискованной деятельности — заключение новых договоров поручительства, когда учреждение не соблюдает обязательные финансовые стандарты.

Для кредитные союзы Есть три дополнительных признака рискованной деятельности:

• досрочный возврат вкладов связанным сторонам на условиях, отличных от условий привлечения средств;
• недостаточный доход или чрезмерные расходы, которые приводят к ухудшению финансового состояния и создают риск несоблюдения стандартов;
• искусственное улучшение финансовых результатов или искажение отчетности.

Рада создаст в законе коллекционеров. Остановятся ли угрозы и шантаж по кредитам

Для страховщики Предусмотрены пять дополнительных признаков рискованной деятельности:

• систематическое формирование страховых резервов в недостаточном размере;
• получение активов, не принадлежащих к приемлемым активам, если такое получение приводит к уменьшению количества приемлемых активов, принятых для покрытия коэффициента платежеспособности и достаточности капитала, до размера, который составляет менее 120% от нормативного объема активов;
• два и более нарушения обязательных критериев и стандартов за один отчетный период;
• недостаточный доход или чрезмерные расходы, которые приводят к ухудшению финансового состояния и создают риск несоблюдения стандартов;
• искусственное улучшение финансовых результатов или искажение отчетности.

Напомним, в конце прошлого месяца Нацбанк расширил и уточнил требования к банкам, уполномоченным хранить денежные резервы регулятора, обеспечивать банки в регионах наличными, принимать от них излишки и изношенные банкноты.