Кража денег со счета - рекомендации Независимой ассоциации банков

Кража денег со счета — рекомендации Независимой ассоциации банков

В последнее время в Украине набирает обороты мошенническая схема, когда под видом частного подрядчика злоумышленник открывает счет и отправляет фиктивные запросы другим банкам с целью принудительного списания средств со своих клиентов ». счетов к своему собственному. Об этом рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

По ее словам, для защиты граждан от таких мошенников необходимо, во-первых, дополнить Единый реестр частных исполнителей (ЕРЧИУ) информацией о счетах частных исполнителей, открытых для хранения взысканных с должника средств.

Мошенники выманивают деньги и данные у украинцев под предлогом «8 тысяч Зеленского»

Доступность такой информации позволит банкам легко обнаруживать фиктивных исполнителей и предотвращать перевод денег клиентов на фиктивные счета.

Во-вторых, стоит расширить инструментарий проверки для частных подрядчиков при открытии им банковских счетов, отправив одноразовый пароль на телефон или электронную почту соответствующего частного подрядчика.

«Теперь адреса электронной почты частных исполнителей доступны в ERCIU, но этот инструмент проверки может быть эффективен при использовании почтовых ящиков на защищенном от взлома государственном домене (например, gov.ua)», — отметила Коробкова.

В-третьих, по ее словам, необходимо как можно скорее перевести документооборот между частными подрядчиками и банками на электронные каналы. Это позволит банкам использовать другое средство проверки — квалифицированную электронную подпись (QES) на документах для списания средств.

«И чтобы этот инструмент был действительно надежным, вам следует использовать CEP аккредитованного центра сертификации ключей правосудия и хранить такие подписи только на защищенных носителях».— подчеркнула она.

Нацбанк предупредил о мошенниках, обманывающих любителей компьютерных игр

Это минимизирует возможность мошенничества при предоставлении CEP поддельным исполнителям, а также позволит копировать и использовать CEP неуместным лицом.

Напомним, на днях Нацбанк призвал украинцев обратить внимание на такой распространенный метод выманивания денег, как фейковые платежные сайты. Жертва заходит на сайт, который выглядит почти как обычный, вводит данные и подтверждает операцию с помощью SMS-кода.

Мошенник подменяет номер карты получателя на свой и может даже добавить к сумме перевода дополнительный ноль.

Вы хотите первым получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГИ и БИЗНЕС? Подпишитесь на наши аккаунты в мессенджерах и социальных сетях: Телеграмма, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *