Как скрываются бенефициары: НБУ выявил четыре схемы на рынке финансовых услуг

Как скрываются бенефициары: НБУ выявил четыре схемы на рынке финансовых услуг

Около 100 страховых компаний имеют непрозрачную структуру собственности. Около 90 собственников приобрели значительное участие в компаниях без согласования с Национальным банком или предыдущим регулятором Национальной комиссии по финансовым услугам, сказал Дмитрий Смаль, начальник отдела лицензирования страховых компаний НБУ.

В связи с этим центральный банк рекомендует всем таким владельцам представить документы для одобрения приобретения или увеличения значительного участия.

Рожкова выступила за повышение учетной ставки НБУ до 7% и объяснила, почему

Кроме того, Нацбанк выявил следующие четыре схемы сокрытия владельцев:

  1. «Футбольная команда» — помогает скрыть настоящего хозяина. Первоначально пакет распространяется среди номинальных акционеров с долей менее 10% каждому. Приобрести крупную долю можно только с согласия регулятора. В результате, если возникают проблемы, нет ни одного ответственного человека. Часто такие собственники могут не знать, как они вошли в структуру и кто их партнеры.
  2. Номинальные владельцы — несколько акционеров скрывают своих реальных владельцев под своим именем. Например, владелец одной компании — помощник и сын нардепа. В то же время существует возможность неформального влияния на деятельность компании.
  3. Построение трастов — внутренние бенефициары скрываются с помощью оффшорных компаний, иностранных номинальных держателей или трастов. Бывает, что люди с Кипра могут быть учредителями или директорами многих компаний.
  4. «Петли» — страховщик фактически владеет собой. При этом малоизвестное лицо владеет неконтролирующим пакетом акций.

НБУ рекомендовал банкам не придираться к общественным деятелям

В Нацбанке добавили, что планируют принять положение, которое будет предусматривать полное раскрытие истинных владельцев небанковских финансовых организаций.

Напомним, по результатам проверки отчетности за вторую половину 2020 года Национальный банк установил ряд нарушений обязательных финансовых стандартов, влияющих на платежеспособность страховых компаний и кредитных союзов.

Вы хотите первым получать важную и полезную информацию о
ДЕНЬГИ и БИЗНЕС? Подпишитесь на наши аккаунты
в
мессенджеры и социальные сети: Телеграмма, Твиттер,
YouTube, Facebook,
Instagram

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *